クラウドファクタリングで資金調達ができる？｜株式会社OLTAのサービスについて

 

 

 

 

こんな風に考えている人に向けて、この記事では解説しています。

ファクタリングを検討している方には、特におすすめの記事になっています。

 

OLTAクラウドファクタリング

株式会社OLTAが提供しているクラウドファクタリングについて、概要と特徴から解説していきます。

 

↓20秒ほどの紹介動画です↓

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クラウドファクタリングとは

クラウドファクタリングとは、ファクタリングに本来かかるコストや手続きを抑え、ネットだけで完結できるようにした、株式会社OLTAが提供するサービスです。

 

OLTAクラウドファクタリングには、大きく分けて以下のような特徴があります。

 

では1つずつ解説していきます。

 

最短24時間以内で現金化

OLTAクラウドファクタリングは、従来の審査方法ではなく、OLTA独自の審査システムを使って買取の可否を判断します。

そのため申込から24時間以内にメールで審査結果が届き、契約に同意する事で銀行口座に入金が行われます。

 

申込から契約まで全てがオンラインで完結するため、紙の書類やハンコは必要ありません。

このように独自システムによって、手続きにかかるコストや時間を削減する事で、早ければ24時間以内にリファクタリングによる現金化が可能になっています。

 

面談不要

2つ目のクラウドファクタリングの特徴は、面談不要だという点です。

一般的にファクタリングでは、経営者もしくは担当者がどのような人かを把握するために、面談が必要とされています。

 

しかしクラウドファクタリングでは、人による属人的な判断ではなく、AIによる与信審査を行うため、面談不要という形がとられています。

 

買取金額に上限・下限なし

3点目の特徴は、買取金額に上限・下限が設けられていない事です。

面談を必要とするファクタリングでは、面談や手続きに人件費がかかってしまうため、買取金額にボーダーラインが設けられるのが一般的でした。

 

しかし人件費の負担をシステムによって削減できるため、少額の売掛金でも資金化することが可能になっています。

この仕組みによって、気軽にファクタリングが可能になったり、余分にファクタリングする必要がなくなりました。

 

個人・法人でもok

4つ目の大きな特徴は、個人・法人どちらでもファクタリングサービスを利用できる点です。

ファクタリング事業者は、売上債券が少ない個人をあまり好まない傾向にあったのですが、クラウドファクタリングはシステムによって完結するため、この問題も解消されます。

 

2%～9％の手数料

5点目の大きな特徴は、手数料が安い点です。

 

2社間ファクタリングでは、一般的に10%～20%の手数料がかかります。

しかしOLTAの2社間ファクタリングは、2%～9%という業界最安水準になっているため、急な資金繰りへの対応だけでなく、その後の会社運営にも優しいサービスです。

 

従来のファクタリング事業者では、手数料に合わせて、様々な内容の経費や上乗せがある場合もあり、「契約直前に費用が増えている・・」という可能性もありました。

その点を考慮してoltaでは、2%～9%の手数料と、振込手数料しかいただかないと明言しているのは、とても好感がもてます。

 

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OLTAクラウドファクタリング利用までの流れ

次にOLTAクラウドファクタリングを利用するまでの流れについて、見ていきましょう。

 

利用するまでの流れを、以下に挙げていきます。

 

かんたん査定

1番目のかんたん査定では、請求書の金額と、請求に関する4つの情報を入力すれば、簡易的な査定が行えます。

 

簡易版となっているため、この審査通過率や質問項目だけを見て、全てを判断するのは好ましくありません。

自分の状況を入力して、なんとなくで結果を確認してみましょう。

 

アカウント登録・ユーザ情報登録

2番目は、トップページの「無料登録して申し込む」からアカウント登録を行い、ユーザ情報の登録を行う事です。

事業形態・会社名・電話番号・振込口座などを入力し、本人確認へ進みます。

 

本人確認に必要な資料は「運転免許証」・「パスポート」どちらかの1点で、PDFやJPEG、PNGなどの画像形式で提出を行います。

経理に会計ソフト「freee」を使っている場合は、こちらの画面から合わせて登録を行います。

 

 

申込・審査

登録後は審査が初回のため、初期審査を行う必要があります。

登録したメールアドレスに、GoogleフォームのURLが送られてくるため、そのURLから審査に必要な情報を詳しく入力していきます。

 

審査の申し込み後は、画像のようにマイページで審査状況や申込内容を確認できます。

 

契約・入金

審査の申込をした後、必要になる書類がそろえば、それから24時間以内に審査結果の連絡が行われます。

審査結果・条件に同意すれば、即日もしくは翌営業日に買取金額が入金されることになります。（※時間帯によって翌営業日）

 

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クラウドファクタリングとファクタリングの違い

ではサービス内容について理解を深めるために、oltaが提供するクラウドファクタリングと、ファクタリングの違いについて見ていきましょう。

 

クラウドファクタリングとは、オンラインでファクタリングが完結できるサービスで、従来のファクタリングにかかるコストの低減や、手続きの簡略化がAIシステムによって可能になったサービスです。

↓クラウドファクタリングについての簡単な動画↓

 

詳しくは冒頭で解説しているので、クラウドファクタリングとはを参考にしてみて下さい。

 

ファクタリングとは

まずは従来のファクタリング（買取ファクタリング）についての解説です。

ファクタリングとは、売掛金などの債券を取引先からの入金を待たず、事業者に対して債券を売却し、手数料を差し引いた分の金額を受け取るサービスです。

 

売上が立っていても入金が遅かったり、資金繰りへの急な対応として利用されます。

また、ファクタリングには2社間ファクタリングと、3社間ファクタリングの2種類があり、状況に応じて使い分けられます。

 

クラウドファクタリングのメリット

クラウドファクタリングを従来のファクタリングと比較し、メリットを明確にしていきます。

 

オンラインで完結する手続き

ファクタリングは本来、審査を行うために紙の書類提出の必要があったり、担当者と面談を行ってファクタリングが可能か判断する必要がありました。

そのためネット上では完結できず、どうしてもアナログな対応をとる必要がありました。

 

しかしクラウドファクタリングでは、20万社以上のビッグデータによって審査を行い、Web上での資料提出でアナログな対応が不必要になっています。

 

審査が短期間

銀行融資では審査期間が設けられたり、ファクタリング事業者を利用するには面談が必要になり、審査に1週間～2カ月程度かかるのが一般的でした。

しかしクラウドファクタリングは人の手をかけないように、AIシステムが導入されているため、通常のファクタリングに比べて審査が短期間になっています。

 

安い手数料

紹介してきたメリットにも重なりますが、クラウドファクタリングはシステムによる手続きの簡略化と、AIによる審査によって、人件費が抑えられています。

そのため、2社間ファクタリングの一般的な10%～20%の手数料に比べて、業界最安水準2%～9%の手数料が実現されています。

 

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まとめ

oltaのクラウドファクタリング・クラウドファクタリングを利用する流れについて解説してきました。

 

2社間ファクタリングは本来、面談や、様々な手続き、長期間にわたる審査期間が必要になります。

しかしそれらのファクタリングのデメリットを、ネット上の独自システムによって対応できるようになったのが、クラウドファクタリングです。

 

優遇ステータスのシステムリリースも控えているみたいなので、今後のサービス内容についてもチェックしていく必要がありそうです。

 

最後まで読んでいただき、ありがとうございました(*'▽')